مدیریت ریسک و سرمایه چیست؟

در محیط تجاری چالش برانگیز امروزی، شرکت‌ها همچنان به دنبال راه‌هایی برای دستیابی به رشد سودآور هستند. در حمایت از این امر، سازمان‌های مالی و خزانه داری باید از دسترسی کافی به نقدینگی، استقرار کارآمد سرمایه و مدیریت ریسک مالی به صورت موثر اطمینان حاصل کنند. پس با ابزار ترید همراه باشید

ریسک سرمایه عبارت است از: احتمال از دست دادن بخشی یا تمام سرمایه گذاری.

در مورد کل دارایی‌هایی که مشمول تضمین بازگشت کامل سرمایه اصلی نیستند، اعمال می شود. سرمایه گذاران زمانی که در سهام، اوراق قرضه غیردولتی، املاک و مستغلات، کالاها و سایر دارایی‌های جایگزین سرمایه گذاری می کنند، با ریسک سرمایه مواجه می شوند.

علاوه بر این، زمانی که یک شرکت در پروژه ای سرمایه گذاری می کند،خود را در معرض این خطر قرار می دهد، که پروژه، بازدهی آتی برای پوشش سرمایه یِ سرمایه گذاری شده ایجاد نکند.

ریسک سرمایه می‌تواند به‌عنوان ریسک بازار که در آن قیمت دارایی‌ها به‌طور نامطلوب در نوسان است،یا زمانی که یک کسب‌وکار در پروژه‌ای سرمایه‌گذاری می‌کند که به نظر می‌رسد نامطلوب باشد، ظاهر شود.

شرکت‌های سهامی عام توسط SEC ملزم به افشای عوامل خطر واقعی و بالقوه هستند که سرمایه گذاران ممکن است در معرض آن قرار گیرند.

مدیریت ریسک در فارکس به چه معناست؟

مدیریت ریسک به صورت کلی شامل اعمال ویژه‌ای است که به معامله‌گران (تریدرها) اجازه می‌دهد در برابر نوسانات و زیان‌های احتمالی بازارهای مختلف همچون ارز‌ دیجیتال، فارکس یا بورس ایستادگی نمایند. درست است که ریسک بزرگتر برابر با سود بیشتر است، ولی همین ریسک بیشتر و بزرگتر می‌تواند مشکل ساز شود.

در نتیجه، شما به عنوان یک معامله‌گر قابلیت مدیریت ریسک خود را باید داشته باشید، یعنی این امکان را داشته باشید که سود خود را بالا ببرید و ضرر خود را به کمترین میزان ممکن برسانید، در حقیقت شاه کلید دوام و سود در معاملات بازار فارکس یا سایر بازارهای مالی را در دستان شماست. سوال اصلی اینجاست که چطور و به چه شکل این کار را انجام دهیم تا موفقیتمان مستمر باشد؟!

برای درک بیشتر در این زمینه با ما همراه باشید

درک مدیریت ریسک و سرمایه در بازار فارکس

ریسک در اصطلاح مالی به عنوان شانسی تعریف می شود که نتیجه یا سود واقعی سرمایه گذاری با نتیجه یا بازده مورد انتظار، متفاوت باشد.

همه ما هر روز با خطراتی روبرو هستیم. چه در حال رانندگی به سمت محل کار یا موج سواری در یک موج 60 فوتی باشیم و چه در روند سرمایه گذاری یا مدیریت یک تجارت باشیم.

در دنیای مالی، ریسک، به این احتمال اشاره دارد که بازده واقعی یک سرمایه‌گذاری با آنچه مورد انتظار است متفاوت باشد. در واقع، این احتمال که یک سرمایه‌گذاری آنطور که می‌خواهید پیش نرود، یا به عبارتی در نهایت پول خود را از دست بدهید، وجود دارد.

موثرترین راه برای  مدیریت ریسک و سرمایه از طریق ارزیابی منظم ریسک و تنوع بخشیدن به آن است. اگرچه تنوع، سود را تضمین نمی کند یا در برابر ضرر تضمینی ندارد، اما پتانسیل بهبود بازده را بر اساس اهداف و سطح ریسک هدف شما فراهم می کند.

یافتن تعادل مناسب بین ریسک و بازده به سرمایه‌گذاران و مدیران کسب‌وکار کمک می‌کند تا از طریق سرمایه‌گذاری‌هایی که می‌توانند با آن راحت‌تر باشند، به اهداف مالی خود برسند.

روش‌های ریسک و سرمایه اغلب برای برنامه ریزان پروژه یک شرکت مهم است.

آنها، سرمایه‌گذاری‌های پیشنهادی را در یک پروژه – برای مثال یک خط تولید یا کارخانه جدید یا در بازارهای مختلف مانند ارز دیجیتال بر روی ارزهایی مانند بیت کوین یا اتریوم با مدل‌سازی جریان‌های نقدی پیش‌بینی‌شده در برابر سرمایه مورد نیاز پروژه، تحلیل می‌کنند. فرآیند تحلیل و مدیریت ریسک مالی سعی خواهد کرد تا با تغییر مفروضات مدل، ریسک سرمایه را تحلیل و بررسی کند.

چنانچه مدل، سطح ریسک غیرقابل قبولی را برای سرمایه یِ سرمایه گذاری شده نشان دهد، هیچ شرکتی، پروژه مربوطه را انجام نخواهد داد. همچنین باید توجه داشت که یک شرکت ممکن است حتی اگر NPV بزرگتر از صفر پیش بینی شود، پروژه را ادامه ندهد. لذا برای اینکه یک شرکت بتواند سرمایه گذاری کند، نرخ مانع مورد نظر آن باید برطرف شود.

گزارش ریسک سرمایه به سهامداران فارکس و بورس

اظهارات کمیسیون بورس و اوراق بهادار ( SEC ) برای اوراق بهادار جدید، حاکی از آن است که سرمایه‌گذاران با خرید اوراق بهادار، ریسک سرمایه را متقبل خواهند شد. پرونده‌های در حال انجام مانند فرم 10-K  از طریق بخش “عوامل ریسک” به سرمایه گذاران یادآوری می کند که خطرات احتمالی متعددی وجود دارد، که می تواند منجر به از دست دادن سرمایه یِ سرمایه گذار شود. شرکت‌هایی با پروفایل‌های ریسک بالاتر، برای مثال شرکت‌های بیوتکنولوژی در مرحله بالینی، معمولا در مورد احتمال از دست دادن سرمایه یک سرمایه‌گذار به طور طولانی بحث می‌کنند.

تعریف مدیریت ریسک چیست؟ و مدیریت ریسک پیشرفته چگونه است؟

هر سرمایه گذاری، سطح مشخصی از ریسک را برای سرمایه گذار به همراه دارد.

ریسک سرمایه فرآیندی است که طی آن یک سرمایه‌گذار در یک کسب‌وکار یا سرمایه‌گذاری دیگر مقدار مشخصی از ریسک رویداد را با وجوه خود می‌پذیرد.

یک شخص یک پروپوزال را با سرمایه تامین می کند و از شانس موفقیت یا شکست آن پروپوزال استفاده می کند. این بدان معنی است که سرمایه گذاری می تواند پول را از دست بدهد یا برای سرمایه گذار سود ایجاد کند. احتمال ضرر یا سود اغلب به عنوان معاوضه ریسک-بازده شناخته می شود، مفهومی که شانس خوب بودن سرمایه گذاری را اندازه گیری می کند. مدیریت ریسک و سرمایه فرآیند تلاش برای ارزیابی بهترین تصمیمات موجود برای سرمایه گذار است.

از نظر ریاضی در بخش مالی و تجاری، ریسک سرمایه را می توان با استفاده از معادلات آماری خاص ارزیابی کرد. این معادلات برای ارزیابی مفاهیمی مانند ریسک رویداد و ریسک نسبی در هنگام سرمایه گذاری استفاده می شوند.

ریسک رویداد، خطر واقعی قرار دادن پول در نوعی سرمایه گذاری است. ریسک نسبی شانسی است که قرار گرفتن یک فرد یا کسب و کار در معرض شرایط خاص، می تواند وضعیت مطلوب یا نامطلوب ایجاد کند. با استفاده از معادلات ریاضی که عملکرد گذشته سرمایه گذاری، شرایط فعلی و جهت کلی بازار را ارزیابی می کند، سرمایه گذاران از نظر آماری احتمال تصمیم گیری مالی خوبی دارند.

یکی از راه‌هایی که سرمایه‌گذار می‌تواند در برابر ضررهای احتمالی ریسک سرمایه محافظت کند، انجام فرآیند قفل کردن سود است.

رایج ترین مثال ریسک سرمایه، تامین مالی اولیه برای یک کسب و کار است. زمانی که یک کسب و کار فعالیت خود را راه اندازی می کند، نیاز به سرمایه گذاری خاصی دارد. این سرمایه‌گذاری همیشه نمی‌تواند به سادگی از طریق وام‌های بانک‌ها تامین شود، بلکه به سرمایه‌گذارانی نیاز دارد که معتقدند کسب‌وکار مد نظر به درآمد خواهد رسید.

افراد و کسب و کارها با خرید سهام در شرکت مقدار مشخصی از سرمایه را به کسب و کار عرضه می کنند که انتظار می رود در صورت موفقیت کسب و کار، افزایش یابد یا در صورت شکست کسب و کار، سقوط کند. هنگامی که این وضعیت نهایی ایجاد می شود، مفهوم نظریه ریسک-بازده برای سرمایه گذار به ثمر می رسد. مدیریت ریسک و سرمایه در بازارهای مالی جهانی از اهمیت فوق العاده ای برخوردار است، از این رو کسب اطلاعات در مورد آن، می تواند در انجام معاملات و سرمایه گذاری‌های خرد و کلان، مفید و کاربردی باشد.

۴ کتاب برتر در مورد مدیریت ریسک در بازارهای مالی ( ارز دیجیتال، فارکس و بورس )

کتاب مدیریت ریسک

بهترین کتاب مدیریت ریسک و سرمایه کتابی است که در این مقاله معرفی می‌کنیم، کتاب مدیریت ریسک است؛ این کتاب بعد از اینکه درباره اهمیت ریسک کردن توضیح می‌ دهد، به ریسک در سازمان نیز گریزی می زند . چرا که نتیجه ریسک کردن در یک فضای شخصی یا خانوادگی و یا سازمانی، نهایتا متوجه اعضای همان خانواده یا سازمان می‌شود اما در یک سازمان و یک شرکت بزرگ می‌تواند نتایج بزرگ‌ تری به همراه داشته باشد و تمام افراد و حتی اهداف کسب و کار شما و سازمان را تحت تاثیر قرار دهد. البته نباید فراموش کرد که ریسک کردن، تضمینی برای حیات و بقای کسب و کار است، اما تسلط داشتن بر آن و مدیریت آن، از هرچیزی مهم‌تر است.

اندور هلمز در کتاب مدیریت ریسک به شما کمک می‌کند تا جایگاه ریسک در یک کسب و کار را بشناسید و با تسلط بر آن به اهداف و خواسته‌هایتان برسید.

شما می‌توانید برای خرید کتاب مدیریت ریسک به صورت الکترونیکی به طاقچه مراجعه کنید

کتاب مدیریت ریسک به زبان ساده

مدیریت ریسک به زبان ساده، کتابی است که مدیریت ریسک را در بستر تمام فعالیت‌های یک سازمان واحد مورد بررسی قرار می‌دهد. در بعضی مواقع نیز مدیریت ریسک را جدا از سایر کارهای شرکت می‌بینند اما اهمیت این موضوع در این نکته است که مدیریت ریسک می‌تواند نقشی بسیار مهم در جهت‌گیری در نرخ‌گذاری‌ها و هدایت هزینه‌های مخارج سرمایه در شرکت‌های سودمحور ایفا ‌کند. از این جهت، بررسی آن به صورت فردی، کاری است که اگر به آن اشتباه نگوییم، حداقل نتیجه مطلوبی به ما نمی‌دهد.

شما می‌توانید برای خرید کتاب مدیریت ریسک به زبان ساده به صورت الکترونیکی به طاقچه مراجعه کنید

کتاب قوی سیاه

اگر اولین‌بار است که نام کتاب قوی سیاه، نوشته نسیم نیکولاس طالب را می‌شنوید، ذهنتان ناخودآگاه به سمت داستان‌های عاشقانه یا اجتماعی می‌رود. اما این کتاب، در حقیقت، نقطه عطفی در تفکر مدرن در دنیای امروزی است. قو به رنگ سیاه، واقعا وجود دارد و این کتاب هم با یک داستان جالب آغاز می‌شود. مشاهده اولین قو به رنگ سیاه در استرالیا که باوری قدیمی را، مبنی بر اینکه تمام قوها سفید می‌باشند، در هم شکسته است.

شما می‌توانید برای خرید کتاب قوی سیاه به صورت الکترونیکی به طاقچه مراجعه کنید

کتاب زندگی به روش ۸۰/۲۰

قانون ۸۰/۲۰ کتابی می‌باشد که به شما آموزش می‌دهد چگونه از اتلاف انرژی خود جلوگیری نمایید. آن هم با استفاده از یک قانون جذاب: با استفاده از ۲۰ درصد انرژی خود به ۸۰ درصد نتایج برسید. در واقعیت، هر سیستمی ۸۰ درصد موفقیت آن، نتیجه ۲۰ درصد تلاش آن است. این کتاب به این اصل را اشاره دارد که کلید دستیابی به سازماندهی سازنده‌تر و بهتر، ‌‌تمرکز برگسترش بیست درصد پربازده به جای تلاش بر روی هشتاد درصد بی‌حاصل می‌باشد. اما سوال اصلی اینجاست که چرا این کتاب باید در دسته‌بندی کتاب‌های مدیریت ریسک قرار گیرد؟

شما می‌توانید برای خرید کتاب زندگی به روش ۸۰/۲۰ به صورت الکترونیکی به طاقچه مراجعه کنید

سوالات متداول