مدیریت صحیح ریسک‌های موجود در دنیای ارزهای دیجیتال می‌تواند کلید تبدیل شدن به یک معامله‌گر موفق باشد. عدم وجود مهارت‌های مدیریت ریسک در معاملات ارز دیجیتال در افراد تازه کار و مبتدی باعث می‌شود آن‌ها در زمانی اندک سرمایه و دارایی خود را از دست بدهند. تصمیم‌گیری از روی احساسات و هیجانات می‌تواند حتی برای معامله‌گران حرفه‌ای نیز بسیار خطرناک باشد. در حالی که داشتن یک استراتژی مدیریت ریسک مؤثر می‌تواند باعث شود تا معامله‌گران برای مدت طولانی به صورت موفق در بازار ارز دیجیتال فعالیت کنند. اما به واقع مدیریت ریسک در بازارهای مالی چگونه بوده و چطور می‌توان با استفاده از آن سرمایه موجود را محافظت کرد؟
چرا نیاز به مدیریت ریسک ارزهای دیجیتال داریم؟
کلیه بازارهای مالی همراه با ریسک هستند و هیچ سرمایه‌گذاری بدون ریسک و اطمینان پیدا نمی‌شود. دارایی ما همواره در معرض ضرر‌ها و خطرات بالقوه قرار دارد. اما با استفاده از مدیریت ریسک در صنعت ارزهای دیجیتال می‌توان گزینه‌های مطمئن‌تری را برای سرمایه‌گذاری پیدا کرد. به همین دلیل به آگاهی و شناخت مناسب از ظرفیت بازار ارز دیجیتال و شناخت انواع ریسک مالی در بازار ارز دیجیتال نیاز خواهد بود. در برخی موارد به دلیل وجود شرایط خاص ممکن است یک انتخاب اشتباه باعث از دست دادن تمام سرمایه در یک معامله شود.
استراتژی‌های مدیریت ریسک در ارز دیجیتال
در تعریف مدیریت ریسک در ارز دیجیتال باید گفت این استراتژی‌ها همان اقدامات راهبردی و برنامه‌هایی هستند که اغلب سرمایه‌گذاران و معامله‌گران برای شناسایی خطر‌های سرمایه‌گذاری از آن‌ها استفاده می‌کنند. استفاده از استراتژی‌های مناسب به کاهش ریسک کلی در سرمایه‌گذاری منجر شده و مانع از دست رفتن سرمایه خواهد شد. در ادامه به ۵ استراتژی مهم برای مدیریت ریسک ارزهای دیجیتال اشاره شده است.
استراتژی قانون یک درصد؛ استراتژی مدیریت ریسک در معاملات ارز دیجیتال
این استراتژی یک استراتژی بسیار ساده بوده و بر اساس آن سرمایه‌گذار باید در معامله‌ها‌یش بیش از یک درصد از کل سرمایه خود را در معرض ریسک قرار ندهد. استفاده از این قانون برای مدیریت ریسک در معاملات ارز دیجیتال در زمان بازارهای پرنوسان برای کاربران ارزهای دیجیتال بسیار کارآمد خواهد بود زیرا در این بازار ممکن است معامله‌گران دچار طمع شوند. همچنین برخی از سرمایه‌گذاران بخش زیادی از سرمایه خود را در یک پوزیشن معاملاتی قرار داده و به دلیل خوش‌بینی بیش از اندازه و امیدواری به تغییر روند قیمتی در آینده ضرر‌های سنگینی را متحمل می‌شوند.
تعیین نقاط توقف سود و ضرر
یکی دیگر از استراتژی‌های مهم، مربوط به توقف ضرر است. در این استراتژی اغلب یک قیمت مشخص برای دارایی تعیین شده که کمتر از قیمت فعلی خواهد بود. با فعال شدن این استراتژی و بررسی نقاط حد ضرر از ضرر‌های احتمالی در آینده جلوگیری می‌شود. در مقابل استراتژی سفارش برداشت سود وجود دارد که کاملاً برعکس عمل خواهد کرد. در این استراتژی قیمتی بیش از قیمت فعلی تعیین شده و با قرارگیری در موقعیتی که قرار است در آینده در آن قیمت قرار بگیرید، سود را برداشت خواهید کرد. استراتژی‌های توقف ضرر و برداشت سود همانند ربات معامله گر ارز دیجیتال امکان مدیریت ریسک را از دو روش مختلف برای محاسبه بازده معاملات فراهم خواهند کرد. در یک روش می‌توان محدودیت‌های مورد نظر را از قبل تنظیم کرده و سپس به طور خودکار اجرا کرد. نیاز به در دسترس بودن شما به عنوان معامله‌گر نخواهد بود. در روش دوم محدودیت‌های تعیین شده در زمان بی‌ثباتی و نوسان قیمت‌ها به صورت خودکار فعال می‌شوند.
استراتژی متنوع‌سازی و پوشش انواع ریسک
متنوع‌سازی یکی از روش‌های کاهش ریسک کلی سرمایه‌گذاری است. در این روش تمرکز خاصی روی هیچ دارایی وجود نداشته و به دلیل تنوع خطر، زیان سنگین نیز به حداقل خواهد رسید. استراتژی پوشش ریسک نسبت به دیگر استراتژی‌ها پیشرفته‌تر بوده و با مدیریت ریسک در معاملات ارز دیجیتال روشی برای کاهش زیان از طریق خرید نوع دیگری از دارایی است. یکی از شناخته شده‌ترین نمونه‌های استراتژی پوشش، قرارداد آتی یا فیوچرز نام دارد. با استفاده از این قرارداد باید قیمت یک دارایی را در تاریخ خاصی از آینده قفل کرد.
استراتژی خروج آماده؛ استراتژی مدیریت ریسک در معاملات ارز دیجیتال
این استراتژی به روشی ساده ضرر‌های سنگین را به حداقل می‌رساند. در صورتی که به این استراتژی پایبند باشید، با خروج در نقطه‌ای که پیش از این تعیین شده، سود برده یا ضرر را به حداقل کاهش خواهید داد. در برخی موارد معامله‌گران در صورت رسیدن به سود در یک معامله، همچنان به مسیر قبلی ادامه می‌دهند. همچنین حتی در حالت کاهش قیمت‌ها نیز همچنان این پوزیشن را ادامه داده و از آن خارج نمی‌شوند. از راه‌های اجرایی موفقیت‌آمیز در این استراتژی به کارگیری سفارش‌های لیمیت است. در صورتی که تنظیم سفارش‌ها باید به گونه‌ای انجام گیرد که با وجود برداشت سود یا تعیین حداکثر ضرر همچنان سفارش در یک قیمت خاص انجام شود.
استراتژی تحقیق شخصی
از استراتژی‌های کاهش ریسک در سرمایه‌گذاری می‌توان به انجام تحقیقات شخصی اشاره کرد. در حال حاضر به راحتی می‌توان قبل از سرمایه‌گذاری در یک توکن، پروژه ارز دیجیتال یا هر دارایی دیگر تحقیقاتی را در مورد آن انجام داد. این تحقیقات می‌تواند شامل وایت پیپر، توکنومیک (Tokenomics) پروژه، تیم سرمایه‌گذاران، نقشه راه و دیگر مفاهیم بنیادین باشد.
عناصر اصلی استراتژی مدیریت ریسک در معاملات ارز دیجیتال
مدیریت ریسک ارز دیجیتال را در یک تعریف ساده می‌توان سیستمی در نظر گرفت که با استفاده از آن تریدر می‌تواند به صورت موفق ریسک‌های موجود در هر معامله را مدیریت کند. استراتژی مدیریت ریسک خوب دارای برخی عناصر مهم است که در ادامه به آن‌ها اشاره شده است.
- شناسایی میزان ریسک در هر معامله
- اندازه پوزیشن و مدیریت ریسک در معاملات ارز دیجیتال
- تعیین میزان ریسک اولیه از طریق قرار دادن حد ضرر
- حد ضرر متحرک یا جابجا شدن سفارش حد ضرر در زمان حرکت قیمت در جهت مورد انتظار
- تعیین هدف قیمتی برای دریافت سود پوزیشن
- نظم معامله گری
مراحل مدیریت ریسک ارز دیجیتال
اغلب فرایند مدیریت ریسک شامل ۵ مرحله است که هر کدام از آن‌ها ممکن است با توجه به موقعیت‌های مختلف تغییر کنند. این ۵ مرحله شامل موارد زیر خواهد بود.
- تعیین اهداف اصلی
- شناسایی و تعریف خطرات احتمالی
- ارزیابی تعداد و شدت ریسک
- مشخص کردن واکنش‌ها نسبت به هر نوع ریسک با توجه به اهمیت آن‌ها
- نظارت روی مدیریت ریسک
نتیجه‌گیری
سرمایه‌گذاران و معامله‌گران پیش از قرارگیری در هر موقعیت معامله‌گری و یا تخصیص سرمایه، ابتدا باید استراتژی مدیریت ریسک را به صورت کارآمد اجرا کنند. البته باید توجه داشت که امکان جلوگیری از ریسک‌های مالی به طور کامل وجود ندارد. تکنیکهای مدیریت ریسک برای معامله‌گران می‌تواند نحوه چگونگی مقابله با خطرات را به آن‌ها نشان دهد. در واقع مدیریت ریسک یک تفکر استراتژیکی محسوب می‌شود که می‌تواند در مدیریت ریسک‌های غیرقابل اجتناب به شکلی مؤثر عمل کند. فرایند مدیریت ریسک می‌تواند نسبت ریسک به پاداش را در برنامه ریزی معاملات ارزیابی کرده و در نهایت مناسب‌ترین موقعیت‌ها را در اولویت قرار دهد.
وبسایت ابزار ترید این مقاله را به منظور حمایت از کسب و کارها منتشر شده است و تنها به عنوان یک نقطه نظر فنی ارائه شده است، این به هیچ وجه به معنای تایید یا تضمین این مطلب نمی‌باشد.
