بازار «فارکس» (Forex) بزرگ‌ترین بازار مالی جهان است که در آن معامله‌گران به تبادل ارزهای خارجی، جفت‌ارزها، شاخص‌ها، سهام و کالاها می‌پردازند. برای فعالیت در این بازار، کاربران باید در یک «کارگزاری یا بروکر» (Broker) ثبت‌نام کنند که به عنوان پل ارتباطی بین خریداران و فروشندگان عمل می‌کند و سرعت انجام معاملات را افزایش می‌دهد.
معاملات ترید موفق بر اساس خرید در پایین‌ترین قیمت و فروش در بالاترین قیمت عمل می‌کنند بنابراین سودآوری ترید به نوسانات قیمت کالاها یا ارز‌ها وابسته است که در واقعیت بسیار چالش‌برانگیز و پرخطر است.
در چنین بازار پرریسکی، انتخاب یک بروکر مناسب اهمیت ویژه‌ای پیدا می‌کند چراکه یک بروکر خوب نه‌فقط به معامله‌گران این امکان می‌دهد که به سرعت و به راحتی به معاملات خود دسترسی داشته باشند، بلکه می‌تواند اطلاعات و تحلیل‌های دقیقی را نیز در اختیار آن‌ها قرار دهد. این ویژگی‌ها به معامله‌گران کمک می‌کنند در تصمیم‌گیری‌های خود هوشمندانه‌تر عمل کرده و در نوسانات بازار بهتر عمل کنند، در نتیجه احتمال موفقیت آن‌ها افزایش می‌یابد.
بروکرهای زیادی در بازار فارکس فعالیت می‌کنند که به معامله‌گران خدمات معاملاتی ارائه می‌کنند که در این نوشتار قصد داریم در مورد یکی از معتبرترین و ایده‌‌آل‌ترین گزینه‌ها برای ایرانیان یعنی بروکر لایت فایننس بحث کنیم.
بروکر لایت فایننس چیست؟
بروکر لایت فایننس یکی از شاخص‌ترین بروکرهای آنلاین است که از سال ۲۰۰۵ میلادی خدمات معاملاتی خرید و فروش ارزهای خارجی، کالاها، شاخص‌ها و ارزهای دیجیتال را در بازار فارکس ارائه می‌دهد. این کارگزاری با داشتن بیشتر از ۵۰۰ هزار نفر معامله‌گر در سراسر جهان، مجموعه‌ای متنوع از خدمات مالیاتی و ابزار‌های فارکس و تریدینگ CFD را از طریق پلتفرم‌های کاربرپسند خود پشتیبانی می‌کند. نام این کارگزاری در ابتدا لایت فارکس بود و در سال ۲۰۲۱ به لایت فایننس تغییر یافت تا بازتاب‌‌دهنده دامنه گسترده‌تری از خدمات مالی باشد.
بررسی قابلیت‌های مهم بروکر لایت فایننس
LiteFinance با حضوری گسترده در بیش از ۲۰۰ کشور جهان، به یک بروکر برجسته برای معامله‌گران خرد تبدیل شده و خدمات محلی و بهبود مداوم محصولات خود را برای پاسخگویی به نیازهای متغیر جامعه جهانی معامله‌گران به‌‌طور دائم بهبود می‌دهد.
در فهرست زیر به چند مورد از ویژگی‌های مهم این بروکر اشاره کرده‌ایم:
- پایبندی به قوانین نظارتی و امنیت بالا
- انواع حساب‌های معاملاتی
- نمادهای معاملاتی
- پلتفرم‌های معاملاتی
- نحوه واریز و برداشت
- پشتیبانی مشتریان
در ادامه در مورد هریک از این موارد توضیح می‌دهیم.
پایبندی به قوانین نظارتی و امنیت بالا
LiteFinance تحت نظارت کمیسیون بورس و اوراق بهادار قبرس (CySEC) با شماره مجوز ۰۹۳/۰۸ فعالیت می‌کند که این امر تضمین‌کننده پایبندی این بروکر به استانداردهای صنعت پایبند است و محیطی امن برای معامله‌گری فراهم می‌کند. البته شعبه آفشور این کارگزاری تخت نظارت مستقیم رگولاتوری‌ها نیست و باید این نکته را نیز حتما مدنظر قرار دهید.
همچنین این بروکر عضو صندوق جبران خسارت سرمایه‌گذاران است که از مشتریان واجد شرایط در صورت ورشکستگی تا سقف ۲۰۰۰۰ یورو محافظت می‌کند.
انواع حساب‌های معاملاتی
انواع حساب در بروکر لایت فایننس متناسب با نیازهای معاملاتی سرمایه‌گذاران طراحی شده‌اند. نکته جالب‌تر آنکه همه افراد بدون برخورداری از شرایط خاص می‌توانند فقط با یک دلار، در این کارگزاری افتتاح حساب کنند.
در فهرست زیر به نام و ویژگی‌های آن‌ها اشاره شده است:
- حساب ECN: برای معامله‌گران حرفه‌ای طراحی شده که به دنبال اسپردهای کم و دسترسی مستقیم به تامین‌کنندگان نقدینگی بدون پرداخت کمیسیون هستند. استفاده از لوریج تا حداکثر ۱:۵۰۰ و اسپرد شناور از صفر پیپ از دیگر ويژگی‌های این حساب است.
- حساب کلاسیک: حساب کلاسیک: مناسب معامله‌گران کم‌تجربه‌تر است. این حساب کمیسیون دریافت می‌کند اما اسپردهای رقابتی شناور از ۱٫۶ پیپ ارائه می‌دهد.
- حساب سنت: حساب ایده‌آل برای افراد تازه‌کار که امکان شروع معامله را با سرمایه بسیار کم فراهم می‌کند.
علاوه بر این موارد، بروکر لایت فایننس امکان فعالسازی قابلیت حساب اسلامی را در هریک از حساب‌های بالا نیز ارائه می‌دهد که مناسب با نیاز مسلمان طراحی شده است و در آن سواپ شبانه از معامله‌گران دریافت نمی‌شود.
پس از انتخاب نوع حساب امکان تغییر آن وجود ندارد بنابراین حتما قبل از تصمیم‌گیری نهایی، ويژگی‌های این حساب‌ها را به‌دقت بررسی کرده و آن‌ها را نسبت نیازهای معاملاتی خود ارزیابی کنید.
انواع نمادهای معاملاتی
این بروکر مجموعه گسترده‌ای از دارایی‌های قابل معامله را ارائه می‌دهد که شامل موارد زیر هستند:
- جفت ارزهای اصلی، فرعی و اگزوتیک
- کالاها (مانند طلا و نفت)
- شاخصهای سهام
- ارزهای دیجیتال
- معاملات (CFD) روی شاخصهای اصلی جهاانی
بروکر LiteFinance همواره دارایی‌های قابل معامله و نمادهای معاملاتی خود را گسترش می‌دهد و به دنبال ارائه تنوع بیشتری برای معامله‌گران است.
پلتفرم‌های معاملاتی
لایت فایننس از از چندین پلتفرم معاملاتی پشتیبانی می‌کند که در نسخه دسکتاپ، وب‌تریدر و اپلیکیشن موبایل برای اندروید و IOS در دسترس هستند. این پلتفرم‌ها عبارت‌اند از:
- متاتریدر ۴ و ۵: پلتفرم‌های محبوب و شناخته‌شده در بازار فارکس با ویژگی‌های قدرتمند
- CTrader: پلتفرم پیشرفته‌ای برای ارائه امکانات گسترده در معاملات خودکار
همچنین ارائه قابلیت‌های جدید در پلتفرم‌های اختصاصی و تحت وب در وبسایت و کابین معامله‌گران ازجمله ویژگی‌های مهم LiteFinance است.
روش‌های واریز و برداشت
لایت فارکس برای کاربران ایرانی چهار روش مختلف واریز و برداشت ارائه می‌دهد که هر کدام از این روش‌ها ویژگی‌ها و مزایای خاص خود را دارند:
- تاپ چنج: این روش یک سیستم پرداخت آنلاین است که به کاربران اجازه می‌دهد به‌راحتی و به سرعت وجوه خود را واریز و برداشت کنند. استفاده از تاپ چنج به دلیل امنیت و سرعت بالای تراکنش‌ها محبوبیت زیادی دارد.
- وبمانی: وبمانی یکی دیگر از روش‌های محبوب و راحت برای واریز و برداشت است. وبمانی از نظر امنیت و حریم خصوصی شناخته‌شده است و امکان انتقال وجه به صورت بین‌المللی را فراهم می‌کند.
- واریز و برداشت به صورت ریالی: این روش به کاربران ایرانی اجازه می‌دهد که از طریق ریال، بدون نیاز به تبدیل ارز، وجوه خود را به راحتی واریز و برداشت کنند. این ویژگی برای افرادی که به دنبال صرفه‌جویی در هزینه‌های تبدیل ارز هستند، بسیار مناسب است.
- انتقال پول از طریق ارزهای دیجیتال: لایت فارکس به کاربران این امکان را می‌دهد که با استفاده از ارزهای دیجیتال مانند بیت‌کوین و اتریوم، وجوه خود را واریز و برداشت کنند. این روش به دلیل سرعت و کارمزد پایین تراکنش‌ها جذابیت زیادی دارد.
اهرم‌ها و حداقل سپرده
بروکر لایت فایننس بسته به نوع حساب تریدر، اهرم تا سقف ۱:۱۰۰۰ به معامله‌گران ارائه می‌دهد که از طریق آن می‌توانند در معاملات بزرگ‌تری شرکت کرده و موقعیت‌های خود را در بازار تقویت کنند. نکته جالب دیگر این است که امکان افتتاح حساب فقط با یک دلار وجود دارد که باعث می‌شود LiteFinance گزینه بسیار خوبی برای معامله‌گران مبتدی و ناآشنا به استراتژی‌های معاملاتی در بازار فارکس باشد.
خدمات و پشتیبانی مشتریان به زبان فارسی
این بروکر پشتیبانی مشتری عالی را به صورت ۲۴ ساعته و ۷ روز هفته از طریق کانال‌های مختلف از جمله چت زنده، ایمیل و تلفن ارائه می‌دهد. کارکنان پشتیبانی به چندین زبان تسلط دارند تا بتوانند به مشتریان جهانی کمک کنند. خبر خوب برای معامله‌گران ایرانی اینکه، وبسایت LiteFinance به زبان فارسی در دسترس است و پشتیبانی از زبان فارسی نیز برای تسهیل ارتباط با کاربران ایرانی فراهم شده است.
گفتنی است که قبلا امکان استفاده از لایت فایننس برای ایرانیان مورد بررسی قرار گرفته است.
دیگر مزایای بروکر لایت فایننس
علاوه بر قابلیت‌هایی که در بخش‌های قبلی بیان شد، بروکر لایت فایننس چند مزیت مهم دیگر نیز به معامله‌گران ارائه می‌کند که عبارت‌اند از:
- ارائه منابع آموزشی رایگان: این بروکر دوره‌های آموزشی، وبینارها و منابع آموزشی متنوعی را برای معامله‌گران مبتدی و حرفه‌ای فراهم کرده است تا مهارت‌های معاملاتی خود را بهبود ببخشند.
- امکان انجام کپی تریدینگ: در لایت فایننس، پلتفرم کپی تریدینگ به کاربران این امکان را می‌دهد که با کپی کردن معاملات معامله‌گران حرفه‌ای، بدون نیاز به تحلیل، در بازارها فعالیت کنند. سود و زیان شما به عملکرد معامله‌گر منتخب بستگی دارد.
- طرح‌های تشویقی و مسابقه: اینبروکر به مشتریان جدید و قدیمی خود بونوس‌های مختلف و تبلیغات ویژه‌ای ارائه می‌دهد که به افزایش سرمایه اولیه معامله‌گران کمک می‌کند.
مشکلات و معایب کارگزاری لایت فایننس
گزارش‌هایی از کاربران بروکر لایت فایننس نشان می‌دهد که سرورهای این بروکر دچار قطعی‌های مداوم هستند که مشکلاتی در روند طبیعی انجام معاملات ایجاد می‌کند. به طور کلی، بسیاری از بروکرها ممکن است با چنین مشکلاتی مواجه شوند و نمی‌توان انتظار داشت که هیچ بروکری کاملاً بدون نقص باشد.
با این تفاسیر، آیا بروکر لایت فایننس برای ایرانیان گزینه مناسبی است؟
شناخت این قابلیت‌ها حتما این سوال را در ذهن شما ایجاد کرده که آیا لایت فارکس گزینه مناسبی برای ایران است یا خیر؟ برای پاسخ به این سوال، لازم است سه نکته کلی را بررسی کنیم و در پایان به یک جمع‌بندی نهایی برسیم.
- فرایند احراز هویت: برای ثبت‌نام در بروکر لایت فایننس، کاربران نیاز به ارائه ایمیل، شماره تلفن همراه و دو مدرک شناسایی مختلف دارند. پس از تأیید ایمیل و شماره تلفن، باید مدارک لازم را برای احراز هویت ارسال کنند. این مدارک شامل کارت شناسایی، گواهینامه رانندگی یا شناسنامه هستند.
- وضعیت رگوله بودن برای ایرانیان: شعبه‌ای که بروکر لایت فایننس برای ایرانیان دارد، فاقد رگوله معتبر است. این موضوع می‌تواند ریسک‌هایی برای کاربران ایرانی به همراه داشته باشد، زیرا عدم نظارت از سوی نهادهای مالی معتبر می‌تواند به مشکلات قانونی و امنیتی منجر شود. تنها شعبه اروپایی این بروکر دارای رگوله معتبر است که ایرانیان به‌دلیل تحریم‌های بین‌المللی قادر به استفاده از آن‌ها نیستند.
با در نظر گرفتن این نکات، یادآوری این نکته لازم است که کاربران ایرانی به دلیل تحریم‌ها و محدودیت‌های بین‌المللی، از دسترسی به بهترین و معتبرترین بروکرهای دنیا محروم هستند. این موضوع باعث می‌شود که بسیاری از معامله‌گران مجبور به انتخاب بروکرهایی با اعتبار کمتر شوند. البته شعبه فارسی بروکر لایت فایننس به‌عنوان گزینه‌ای معتبر در دسترس است هرچند تحت نظارت دقیق نهادهای بین‌المللی نیست و ریسک قطع خدمات آن و مسدود شدن حساب‌های ایرانیان در هر لحظه وجود دارد. بنابراین معامله‌گران ایرانی باید با آگاهی کامل و پذیرش ریسک‌های موجود، اقدام به انتخاب بروکر کنند.
برای یادگیری بیشتر در مورد بروکر لایت فایننس یا لایت فارکس می‌تونید از راهنما و آموزش بروکر لایت فایننس استفاده کنید.
وبسایت ابزار ترید این مقاله را به منظور حمایت از کسب و کارها منتشر شده است و تنها به عنوان یک نقطه نظر فنی ارائه شده است، این به هیچ وجه به معنای تایید یا تضمین این مطلب نمی‌باشد.
