بروکر فازکس (Broker) به فرد یا شرکتی گفته می‌شود که به عنوان واسطه بین سرمایه‌گذار و بازارهای مالی مثل بورس یا فارکس عمل میکند. بروکر فارکس یک شرکت ارائه‌دهنده خدمات مالی است که دسترسی معامله‌گران را به بستری برای خرید و فروش ارزهای خارجی فراهم میکند. به عبارت دیگر، برای یافتن خریدار یا فروشنده ارز، کارگزاران شما را به فروشنده/خریدار مربوطه وصل می‌کنند. در مقابل، صرافی (Exchange) نقش واسطه مستقیم را بین فروشندگان و خریداران ایفا میکند.
بروکر چیست؟
بروکر یا کارگزار عمدتاً یک شرکت خدمات مالی است که دسترسی معامله‌گران را به بستری برای خرید و فروش ارزهای خارجی فراهم میکند. فارکس مخفف واژه Foreign Exchange به معنای مبادله ارزهای خارجی است. معاملات در بازار فارکس همیشه بین یک جفت دوتایی از ارزهای مختلف انجام می‌شوند. کارگزار فارکس با عنوان کارگزار خرده‌فروشی فارکس یا کارگزار معاملات ارزهای خارجی نیز شناخته می‌شود.
اکثر کارگزاران به معامله‌گران اجازه می‌دهند که علاوه بر جفت ارزهای اصلی، جفت ارزهای فرعی و بعضاً جفت‌های غیرمعمول را نیز معامله کنند. با استفاده از یک کارگزار فارکس، معامله‌گران با خرید یک جفت ارز، پوزیشن معاملاتی را باز می‌کنند و با فروش همان جفت، معامله را می‌بندند. به عنوان مثال، تریدری که می‌‌خواهد یورو را با دلار مبادله کند، اقدام به باز کردن پوزیشن لانگ با جفت ارز EUR/USD میکند. این به معنای مبادله یورو با دلار (خرید یورو با دلار) است. اگر زمانی که معامله‌گر معامله را می‌بندد، نرخ ارز بالاتر باشد، معامله‌گر سود میکند و برعکس.
انواع بروکر فارکس
بروکرهای فعال در بازار فارکس به دو دسته اصلی طبقه‌بندی می‌شوند که عبارتند از:
- بروکرهای با میز معاملاتی (Dealing Desk)
- بروکرهای بدون میز معاملاتی (No Dealing Desk)
بروکر فارکس Dealing Desk
بروکرهای دارای میز معاملاتی یا Dealing Desk که با عنوان کارگزاران بازارساز نیز شناخته می‌شوند، یک اسپرد ثابت برای خرید و فروش ارزها تعیین می‌کنند. اغلب، معامله‌گران و سرمایه‌گذاران نهادی از بروکرهای Dealing Desk استفاده می‌کنند، زیرا آن‌ها بازار خودشان را برای تجارت مشتریان ایجاد می‌کنند.
بروکر فارکس No Dealing Desk
بروکرهای فاقد میز معاملاتی، قیمت ارزها از سوی مؤسسات مالی مختلف مانند بانک‌ها را آنالیز کرده و بهترین مظنه را به معامله‌گران منتقل می‌کنند. کارگزاران No Dealing Desk در بین سرمایه‌گذاران فردی یا معامله‌گران خرد رایج‌تر هستند، زیرا دسترسی به سیستم بین بانکی و انجام معاملات برای آن‌ها سخت‌تر است.
علاوه بر آنچه گفته شد، بروکرهای فارکس طبق نوع فعالیتی که در بازار دارند، به انواع دیگری نیز طبقه‌بندی می‌شوند، از جمله:
- بروکر P2P
- بروکر OTC
- بروکر – معامله‌گر
بروکر P2P
بروکر P2P یا Peer to Peer (همتا به همتا)، یک پلتفرم آنلاین را در اختیار معامله‌گران قرار می‌دهد که در آن می‌توانند ارزهای خود را با یکدیگر مبادله کنند. شبکه‌های P2P به جای مبادله فیزیکی ارزهای خارجی، به انتقال دیجیتال وابسته هستند. کاربران به اتصال اینترنت متکی هستند، به این معنی که با استفاده از دستگاه‌های مختلف و صرفاً با داشتن اتصال به شبکه جهانی اینترنت می‌توانند مبادلات خود را انجام دهند.
این سرویس‌ها اساساً واسطه‌هایی مانند بانک‌ها را از میان برمی‌دارند. از آنجایی که هیچ واسطه‌ای در کار نیست، کاربران ممکن است بتوانند با نرخ بهتری ارزهای خود را مبادله کنند. در این پلتفرم‌ها، مبادله ارزهای رایج مانند دلار، پوند، یورو و ین که همیشه افراد زیادی به دنبال خرید یا فروش آن‌ها هستند، راحت‌تر است. از آنجایی که پلتفرم‌های همتا به همتا به اتصال کاربران فردی در کشورهای مختلف وابسته هستند، کاربران ارزهای کوچک‌تر ممکن است به سرعت نتوانند مبادله خود را انجام دهند.
بروکر OTC
معاملات OTC یا Over-the-Counter که با عنوان معاملات خارج از کارگزاری (صرافی) شناخته می‌شود، معاملاتی را توصیف میکند که از طریق واسطه‌های رسمی انجام نمی‌شوند. معاملات OTC فرصت‌های زیادی را برای معامله‌گران ایجاد میکند تا در بازارهای فارکس، کامودیتی‌ها، شاخص‌ها و غیره شرکت کنند. البته، این نوع معاملات ریسک بیشتری نسبت به سرمایه‌گذاری سنتی دارد که بایستی از آن آگاه باشید. بروکر OTC به عنوان یک واسطه نماینده معاملات را تسهیل میکند و دو طرف مجزا در این معاملات شرکت دارند.
در بازار OTC، خود معامله‌گران می‌توانند به عنوان بازارساز عمل کنند. معامله می‌تواند صرفاً فقط با توافق بین فروشنده و خریدار انجام شود و دیگران از قیمت مبادله باخبر نشوند. به طور کلی، مقررات و شفافیت کمتری در بازار OTC وجود دارد، اما ریسک نیز بیشتر است. بازاری با نام بازار Inter-dealer Market نیز در این نوع معاملات وجود دارد که دلال‌ها مستقیماً در ارتباط با سایر معامله‌گران نرخ را تعیین می‌کنند.
بروکر – معامله‌گر
در دنیای خدمات مالی، بروکر – معامله‌گر (Broker-Dealer) شخص حقیقی، شرکت یا سازمانی است که از طرف خود یا از طرف مشتریان خود تجارت میکند. این دسته بروکرها در قلب فرآیند معاملات اوراق بهادار و بازارهای مشتقه جای دارند. اگرچه بسیاری از کارگزاران-دلالان شرکت‌هایی مستقل هستند که خدمات ارائه می‌دهند، اما برخی دیگر به عنوان زیرمجموعه بانک‌های تجاری، بانک‌های سرمایه‌گذاری یا شرکت‌های سرمایه‌گذاری فعالیت می‌کنند.
هنگام اجرای سفارشات از طرف مشتریان، گفته می‌شود که مؤسسه به عنوان یک کارگزار عمل میکند. زمانی که این مؤسسه از جانب خود و با حساب خود وارد معامله می‌شود، به عنوان یک معامله‌گر عمل میکند. دارایی‌های خریداری‌شده از مشتریان یا شرکت‌های دیگر ممکن است به مشتریان یا شرکت‌های دیگر مجدداً فروخته شوند یا ممکن است به بخشی از دارایی‌های شرکت تبدیل شوند. این دسته کارگزاران به عنوان فروشندگان و توزیع‌کنندگان اصلی صندوق‌های سرمایه‌گذاری نیز قلمداد می‌شوند.
بهترین بروکر چیست؟
برای تجارت فارکس، به یک کارگزاری فارکس معتبر نیاز دارید. استفاده از یک بروکر معتبر فارکس عامل مهمی برای موفقیت در بازار ارزهای بین‌المللی است. به عنوان یک معامله‌گر فارکس، ممکن است نیازهای خاصی در رابطه با پلتفرم معاملاتی، ابزارهای معاملاتی یا الزامات تحقیقاتی داشته باشید. درک بهتر نیازهای سبک سرمایه‌گذاری شما می‌تواند به تعیین اینکه کدام کارگزار فارکس برای شما بهترین گزینه است، کمک کند. اما به طور کلی، بهترین بروکر، بروکری است که رگوله معتبر و سابقه درخشانی داشته باشد، پلتفرم‌ها و ابزارهای معاملاتی متنوعی را ارائه دهد، خدمات پشتیبانی مشتریان خوبی داشته باشد و کمترین اسپرد و کمیسیون را از مشتریان دریافت کند. از بهترین بروکرهای فارکس در جهان، می‌توانیم موارد زیر را نام ببریم:
- Exness: اکسنس یک بروکر فارکس معروف است که در سال ۲۰۰۸ میلادی تأسیس شد. این بروکر در مقیاس جهانی فعالیت دارد و خدمات معاملاتی خود را به مشتریان در بیش از ۱۸۰ کشور مختلف ارائه می‌دهد. اسپرد رقابتی، حساب‌ها و ابزارهای معاملاتی متنوع و پشتیبانی مشتریان قابل اعتماد از مزایای بروکر فارکس اکسنس هستند.
- XTB: ایکس تی بی، یک بروکر فارکس مستقر در بریتانیا است که به خاطر امکان انجام معاملات در بازارهای مختلف، از جمله بازارهای سهام در سطح جهانی، شناخته شده است. این بروکر قبلاً موفق به دریافت جایزه بهترین پلتفرم معاملاتی فارکس شده است. برخی از مزایای مهم بروکر XTB عبارتند از قیمت‌گذاری مناسب، اجرای سریع سفارشات، پلتفرم معاملاتی با قابلیت سفارشی‌سازی و ابزارهای نموداری قدرتمند برای تحلیل تکنیکال.
- Pepperstone: بروکر پپراستون یک کارگزار فارکس و CFD در استرالیا است که به خاطر ارائه برخی از کمترین اسپردها در جهان شناخته شده است. با تکیه بر فناوری پیشرفته و ارائه خدمات عالی به مشتریان، پپراستون از بهترین بروکرهای فارکس در جهان شناخته می‌شود. اسپرد پایین، اجرای سریع معاملات، تنوع بالای ابزارهای معاملاتی و پشتیبانی مشتریان 24 ساعته از مزیت‌های کارگزاری پپراستون است.
- Ava Trade: این کارگزار ایرلندی محبوب، از معاملات فارکس، سی اف دی، رمزارزها و صندوق‌های قابل معامله ETF پشتیبانی میکند. با توجه به محدودیت پایین رقم دپوزیت اولیه، راحتی استفاده از پلتفرم، منابع آموزشی فراوان و قابلیت کپی تریدینگ، آواترید یک گزینه عالی برای معامله‌گران تازه‌وارد به دنیای تبادلات ارزهای خارجی است.
- FOREX.com: فارکس دات کام، با چندین دهه تجربه، یکی از پیشروترین بروکرهای فارکس در جهان بوده که دارای مجوز از سازمان‌های FCA، ASIC و CFTC است. با اسپردهای پایین و دسترسی به طیف گسترده‌ای از جفت ارزها، فارکس دات کام یک انتخاب عالی برای معامله‌گران فعال بازار فارکس است. سابقه بالا، اجرای سریع سفارشات، پلتفرم با فناوری پیشرفته و قابلیت سفارشی‌سازی و همچنین، ارائه منابع آموزشی گسترده به معامله‌گران از ویژگی‌های مهم بروکر فارکس دات کام است.
نحوه انتخاب بروکر فارکس
بازار فارکس بزرگترین بازار مالی جهان بوده و دارای نقدینگی و بالطبع نوسانات زیادی است، بنابراین باید بروکری را انتخاب کنید که بتوانید به آن اعتماد کنید. در اینجا، به نکات نحوه انتخاب بروکر فارکس می‌پردازیم.
- مقدار اهرم و مارجین
- نرخ اسپرد و کمیسیون
- واریز و برداشت
- پلتفرم‌های معاملاتی
- بازارها و دارایی‌های قابل معامله
- ابزارهای آموزشی در دسترس
- خدمات مشتریان
مطابقت با قوانین
اولین و مهم‌ترین فاکتور برای انتخاب بروکر فارکس، رگوله آن است. بهتر است بروکری را انتخاب کنید که دارای مجوزهای سطح بالایی باشد. هر چه تعداد رگوله سطح بالای یک بروکر فارکس بیشتر باشد، با اطمینان خاطر بیشتری می‌توانید در آنجا فعالیت کنید.
مقدار اهرم و مارجین
اهرم یا لوریج یکی از ویژگی‌های مهم در معاملات فارکس است. حداکثر لوریج قابل دسترس تعیین میکند که تا چه اندازه می‌توانید پوزیشن‌های بزرگتری نسبت به سرمایه اولیه خود باز کنید. البته، لوریج بالاتر به معنای ریسک بیشتر نیز است و باید مدیریت ریسک مؤثری برای کاهش احتمال زیان داشته باشید.
نرخ اسپرد و کمیسیون
در برخی از کارگزاری‌های فارکس، هیچ کمیسیونی از معامله‌گران دریافت نمی‌شود. البته، اسپرد در تمام کارگزاری‌ها وجود دارد و فقط مقدار آن متفاوت است. توجه داشته باشید که مقدار اسپرد تا حد زیادی توسط شرایط اقتصادی بازار تعیین می‌شود. برخی کارگزاری‌ها اسپرد ثابت و برخی دیگر اسپرد شناور دارند.
واریز و برداشت
روش‌ها و محدودیت‌های واریز و برداشت یکی دیگر از فاکتورهای مهم انتخاب بروکر فارکس است. برخی کارگزاری‌ها محدودیتی برای واریز اولیه ندارند و حتی با تنها یک دلار نیز می‌توانید معاملات خود را آغاز کنید. روش‌های متنوع واریز و برداشت از طریق ارزهای دیجیتال نیز در بسیاری از بروکرهای فارکس در حال حاضر وجود دارد.
پلتفرم‌های معاملاتی
همه کارگزاران از نوعی پلتفرم معاملاتی استفاده می‌کنند، اما همه پلتفرم‌ها به شکل یکسان ایجاد نمی‌شوند و همه کارگزاران انواع پلتفرم‌های یکسانی برای انتخاب ندارند. از محبوب‌ترین پلتفرم‌های معاملاتی فارکس می‌توانیم متاتریدر 4 و متاتریدر 5 را نام ببریم.
بازارها و دارایی‌های قابل معامله
تعداد بازارها و دارایی‌های در دسترس برای معامله فاکتور دیگری است که برای انتخاب کارگزار فارکس باید مد نظر داشته باشید. این بدان خاطر است که هر جفت معاملاتی مزایا و معایب خاص خود را دارد. در برخی کارگزاری‌ها، بسته به نوع حساب معاملاتی، می‌توانید به حتی تا بیش از 1000 نماد معاملاتی دسترسی داشته باشید.
ابزارهای آموزشی در دسترس
یافتن یک کارگزار آنلاین که مواد و منابع آموزشی زیادی را در فارکس ارائه می‌دهد نیز مفید است. به عبارت ساده‌تر، هر چه اطلاعات بیشتری در مورد تجارت فارکس داشته باشید، احتمال موفقیت شما در معاملات بیشتر خواهد بود.
خدمات مشتریان
خدمات مشتریان نیز یک فاکتور مهم برای انتخاب بروکر فارکس است. پشتیبانی 24 ساعته مشتریان به خصوص برای معامله‌گرانی که ممکن است معاملات نامنظمی داشته باشند، بسیار مهم است. برخی کارگزاران خدمات پشتیبانی خود را به صورت 24/7 در تمامی روزهای هفته (حتی روزهای تعطیل) به صورت آنلاین و با پشتیبانی از چندین زبان ارائه می‌دهند.
بروکر رگوله چیست؟
بروکر رگوله (Regulated Forex Broker) به این معنی است که بروکر بایستی با استانداردهای تعیین‌شده توسط آژانس‌های نظارتی مربوطه مطابقت داشته باشد. به این ترتیب، معامله‌گران می‌توانند اطمینان حاصل کنند که کارگزارتان با روشی اخلاقی و منصفانه با شما تجارت میکند. صرفاً تأیید وضعیت رگوله یک کارگزار کافی نیست، شما باید بدانید که کارگزارتان در کدام آژانس نظارتی ثبت شده است و آیا حوزه قضایی که آژانس نظارتی بر آن نظارت دارد، کشور محل زندگی شما را پوشش می‌دهد یا خیر.
رگولاتوری بازار فارکس به قوانین و مقرراتی اشاره دارد که شرکت‌های فعال در عرصه تجارت ارزهای خارجی باید از آن‌ها پیروی کنند. هدف این مقررات، محافظت از شما در برابر خطرات مالی نامشخص، اقدامات سوءاستفاده‌کننده مانند دستکاری قیمت یا کلاهبرداری است. به طور کلی، هیچ نهاد جهانی متمرکزی وجود ندارد که بازار فارکس را کنترل کند. در عوض، این مسئولیت بیشتر به عهده قانون‌گذاران کشورهاست. اکثر کشورها دارای یک مرجع نظارتی هستند که چارچوبی از قوانین و استانداردها را برای کارگزاران فارکس تعیین میکند.
تفاوت بروکر با صرافی در چیست؟
کارگزاران خدمات شخصی‌سازی‌شده ارائه می‌دهند و معاملات را برای مشتریان در ازای دریافت هزینه انجام می‌دهند. صرافی‌ها بازارهایی برای معاملات همتا به همتا هستند که به خریداران و فروشندگان اجازه می‌دهند قیمت دارایی‌ها را تعیین کنند. بروکر با صرافی در نحوه عملکرد، قیمت‌گذاری، امنیت و تجربه کاربری تفاوت دارد. انتخاب بین بروکر یا صرافی به دانش بازار، اندازه سرمایه‌گذاری، ترجیحات هزینه‌ای، ملاحظات امنیتی و… بستگی دارد.
تفاوت‌های کلیدی بین بروکر و صرافی عبارتند از:
- نحوه عملکرد: بروکرها به عنوان واسطه بین خریداران و فروشندگان عمل می‌کنند. از سوی دیگر، صرافی‌ها نقش بازارهای بی‌طرف را دارند که تجارت همتا به همتا را تسهیل می‌کنند.
- قیمت‌گذاری و هزینه‌ها: کارگزاران معمولاً برای ارائه خدمات کمیسیون یا کارمزدی مبتنی بر اسپرد دریافت می‌کنند. کارمزد کمیسیون معمولاً یک هزینه ثابت برای هر تراکنش است، در حالی که کارمزد اسپرد مبتنی بر تفاوت بین قیمت پیشنهادی خرید و فروش است. در مقابل، درآمد صرافی‌ها عمدتاً از طریق کارمزد تراکنش‌ها است که به ازای هر معامله دریافت می‌شود.
- امنیت: کارگزاران از اقدامات امنیتی مختلفی مانند رمزگذاری داده‌ها، احراز هویت دو مرحله‌ای (2FA) و پروتکل‌های لایه امن (SSL) استفاده می‌کنند. صرافی‌ها از اقدامات امنیتی مانند ذخیره‌سازی سرد استفاده می‌کنند. با این حال، صرافی‌ها در گذشته به دلیل نقدینگی بالا، هدف حملات هک مهمی قرار گرفته‌اند.
- تجربه کاربری: پلتفرم‌های کارگزاری یک رابط کاربری ساده‌تر دارند که هم برای معامله‌گران باتجربه و هم تازه‌کار مناسب هستند. صرافی‌ها درجه بالاتری از کنترل را در اختیار کاربران خود قرار می‌دهند. معامله‌گران در صرافی‌ها توانایی تعیین قیمت خرید و فروش را دارند و می‌توانند از ویژگی‌های معاملاتی پیشرفته استفاده کنند.
بروکرهای کلاهبردار
کلاهبرداری در بازار فارکس به عنوان اقداماتی هدفمند برای به دست آوردن پول از قربانیان از طریق روش‌هایی مانند فریب، ارائه اطلاعات نادرست، دستکاری روانی و فشار عاطفی تعریف می‌شود. همچنانکه بروکرهای معتبر و باسابقه زیادی در بازار فارکس وجود دارند، بروکرهای کلاهبردار هم کم نیستند. این بروکرها سعی می‌کنند با روش‌های گوناگونی مانند جعل آدرس و دامنه بروکرهای باسابقه، ارائه بونوس‌ها و طرح‌های تشویقی اغواکننده، طرح‌های هرمی وغیره اقدام به کلاهبرداری کنند. در ادامه، چند مورد از بروکرهای کلاهبردار در بازار فارکس آورده شده است:
- بروکر icbroker
- بروکر triumphFX
- بروکر 24FX
- بروکر financialcrystal
- بروکر FBS
- بروکر eXcentral
- بروکر omegaPro
- بروکر IQ option
جمع‌بندی
بروکر فارکس به یک شرکت ارائه‌دهنده خدمات مالی اطلاق می‌شود که دسترسی معامله‌گران را به بازار تبادل ارزهای خارجی (فارکس) تسهیل میکند. بروکرهای فارکس به دو دسته اصلی بروکرهای دارای میز معاملاتی (DD) و بروکرهای بدون میز معاملاتی (NDD) طبقه‌بندی می‌شود. بروکرها را بر اساس نوع فعالیتشان در بازار به دسته‌های دیگری مانند بروکر P2P، بروکر OTC و بروکر-معامله‌گر نیز طبقه‌بندی می‌کنند. در مقابل، صرافی پلتفرمی است که خریداران و فروشندگان به طور مستقیم با یکدیگر معامله می‌کنند. از مهم‌ترین تفاوت‌های بروکر با صرافی، می‌توانیم به نحوه عملکرد، قیمت‌گذاری و هزینه‌ها، امنیت و تجربه کاربری اشاره کنیم.
وبسایت ابزار ترید این مقاله را به منظور حمایت از کسب و کارها منتشر شده است و تنها به عنوان یک نقطه نظر فنی ارائه شده است، این به هیچ وجه به معنای تایید یا تضمین این مطلب نمی‌باشد.
